公司个险部上半年工作总结及下半年工作计划

20XX年上半年，个险城区在分公司党委、总经理室新领导班子的正确领导和大力支持下、在分公司个险部的正确指引下，认真贯彻落实分公司的经营策略，围绕“优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营”的发展主线，以“夯实基础、扩充人力、提高产能、强化管理”为总体要求，业务与组织同发展，进一步加大市场开拓力度，优化险种结构，各项业务指标较去年同期相比均取得了一定的成绩。现就上半年的工作总结如下：

一、各项业务指标完成情况及与去年同期对比：

1、一季度业务指标：三年期新单保费目标591万元，完成648.8万元，完成率109.78%；意外险保费目标75万元，完成87.58万元，完成率116.77%；举绩人力目标360人，完成387人，完成率107.5%；新增人力目标22人，完成26人，完成率118.18%。

2、二季度业务指标：十年期新单标准保费目标575万元，完成575.42万元，完成率100.07%；意外险保费目标115万元，完成100.17万元，完成率87.10%；举绩人力目标404人，完成433人，完成率107.18%；新增人力目标80人，完成92人，完成率115.00%。

3、截止 6月30日，实现首年期交总保费1493.79万元，其中： 十年期及以上新单期交保费收入738.95万元，同比增长57.29%；短险保费收入345.72万元，其中意外险保费收入187.53万元，同比增长6.23%。总的来讲，上半年个险城区各项业务与去年同期相比均处于稳步增长的态势。

（具体数据见如下图表：）

4、20XX年全年目标进度情况：

二、业务发展工作情况

（一）周密部署，打好开门红三年期

值“福禄鑫尊三年期”首发之际，及时贯彻分公司指示精神，统一思想、统一步调。为进一步落实20XX年度开门红启动工作，总结分析以往开门红起步慢的原因，及早采取切实可行的解决措施，于去年12月中旬就策划了开门红启动工作，召开各层级的启动工作会议，坚定必胜的信心。采取“福禄”产品申购，以分公司的“金龙腾九州”方案为追踪突破口，以陈钟莲伙伴一张百万大单作为一支“强心剂”，掀起以精英的先锋带头作用的 “福禄鑫尊三年期”销售氛围；同时精心组织不同形式的产品发布会与VIP客户答谢会，让更多的伙伴参与福禄举绩；从一开始就紧盯目标，倡导全体业务伙伴人人举绩福禄过好年的热销活动，使20XX年开红门工作取得理想成绩。

（二）坚持依法合规经营，自觉带头规范保险市场秩序。

我们积极主动接受公司与监督部门督导与检查，设立诚信墙，加强合规经营宣导，进一步提高了思想认识，增强了依法合规经营的自觉性，不断增进了与监管部、行业协会和同业的沟通协调，为公司依法经营、合规经营、规范经营奠定了坚实的基础。

（三）、迅速转型，促进十年期业务发展

“风雨同舟，荣辱与共”，全力以赴把业务与组织做强做大，夯实基础；希望全体伙伴以“气吞山河、勇挑重担”的精神气概，克服一切困难，积极开拓与进取。

个险城区上下一心，以此为出发点，使业务迅速转型，大力发展十年期及以上期交业务；借3月“珠宝相随”、4月“爱心传递万家康宁”与五六联动“孝行天下，感恩惜福”与“首届国寿采玉节”活动的势头，以分公司的业务方案为主推，并适时推出“零点冲刺”、“团队PK竞赛”及“周明星”等配套方案，有力地拉动了举绩率及十年期交保费。特别是二季度以来，在分公司及有关督导老师的指导、训练与辅导下，以国寿康宁终身保险升级改版为契机，大力推行全员举绩、以“二十单二十卡”目标定位，以保单件数奖为推动借口，从而提升了三康保费；进入五六月启动了国寿首届“采玉节”活动，认真开展客户积累与服务活动，个险城区举办了七场客户服务活动，到场客户达736人；并积极组织参加分公司总裁峰会与财富论坛，以精英为主大力开拓大保单。经过上半年全体主管与伙伴们的努力，使十年期业务水平与去年同比增长达57.29%。

三、给力人力发展，着重新人育成工作

分公司新的领导班子提出组织发展是关系公司生存的头等大事，省公司在上半年隆重推出了组织发展的“黄山高峰会”的奖励方案，是组织发展的黄金机会，个险城区从管理层到业务伙伴都达成了共识，在业务推动的同时，不忘常态增员工作，开展咨询活动，每周组织面谈工作及创业说明会；另外成立增员先锋队，努力发动达到条件的伙伴参加分公司初管营，组织增员意愿较强的伙伴加强培训，提高增员技巧技能，同时专门召开了大型的招聘说明会，其中6月9日举办的一场创业说明会现场签到新人115人，现场报名超70人。经过不断的努力，使人力队伍进行了有效的扩充，半年新增人力达118多人，架构人力超越了460多人。

个险城区在分公司领导及各部门的关怀协助下，及个险城区经理室的规划部署下，在六楼为新人专门开辟了新区训练营职场，开展新兵营制式化培训班，同时专门为新人推出拓展活动、形象大使、业务竞赛等多形式的活动，为新人搭建了相互之间良好的交流及共同成长的平台。个险城区从去年到今年上半年，一直按要求运作新兵训练营的新人育成工作。这崭新的新人成长平台的诞生，鼓励着新人充满激情、活力和毅力，在寿险之路成长，并走向成功。

四、强化目标经营，完善基础管理工作

为了强化目标经营，目标视觉化，加强职场布置，每月大更新，每周小更新，每日一更新；专门设立了个险城区每月期交保费八强精英榜、个险城区团队每月目标进度排行榜，按排名情况张贴个人和团队的相片进行展示，这是个人与团队的荣誉的体现。

常态化经营以周经营为抓手，设立周期交冠王、件数冠王、卡式保费冠王。每天向各团队发布相关的目标进度情况报表。

一直以来，个险城区为了加强基础管理工作，提高会议经营力度，各项会议形成制度化，会议经营分层级进行召开：精英沙龙会每月至少进行一次，组经理及以上主管经策会议每周召开一次，每月召开总结会议，会议进行业务与组织发展的数据分析，加强目标追踪。另外对双职人员每月召开两次沟通会。

五、工作中存在的不足：

1、工作责任心、工作能力及执行力亟待提高，从管理人员到全体营销伙伴，需紧跟市场发展的需要，提高整体业务素质，提高团队自我经营意识；

2、早会的运作系统与团队训练、辅导与追综系统有待完善；

3、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。准客户持续开拓能力不高、拜访量低、销售技巧训练不足等；另外大部分团队出勤率低于70％的警戒线。

4、亟待提高业务伙伴开拓高端客户市场的能力与技巧；

5、新人出单率、转正率有待提升；要加强对新人育成工作的力度，重在专业知识、展业技巧、习惯养成、心态调节等方面下功夫，努力提升新人的育成与留存！

六、下半年的工作计划

1、细化出勤制度，加强会议制度化经营与出会管理；

2、加大“国寿e家”的展业与签单的培训与使用力度，使其真正成为伙伴们的展业利器；

3、借“新康终”与“福禄双喜至尊版”新品上市的契机，加强培训与训练，促进十年期业务的发展；

4、找出全年目标差距，细化目标，明确经营目标的追踪与落实。加强业务追踪力度，突出经营节点，不断拓展客户积累与经营，加强活动量管理，持之以恒开展“周经营”模式，着力追踪节点冲刺与相关方案；以组为单位，按举绩率与人均保费为指标抓手进行周经营；保持业务正增长，为全年经营指标的全面达成而努力。

5、设定以人力队伍的不断健康发展为奋斗目标，开展多形式、多渠道的增员活动，促进组织发展：充分发挥新区训练营的职能，提高新人业务素质和展业技巧，帮助新人达成个人目标，完善新人育成工作体系；

今年是公司以及个险城区发展的关键年，下半年的各项工作任务十分繁重，业务目标还十分艰巨，压力与挑战比以往任何时候都大。我们必须要有紧迫感、责任感，按照分公司下半年工作部署的要求，更加坚定信心，鼓足干劲，战胜困难，夺取全年任务目标的圆满完成。

中国人寿保险股份有限公司茂名分公司个险城区

二○一二年七月六日