银行合规述职报告5篇 银行合规：审慎职责，规避风险

本文将就银行合规问题进行述职报告。银行作为金融机构，合规意味着遵循法规和监管要求，保障业务合法性和可持续发展。报告将介绍银行合规管理的重要性、目前存在的挑战以及我所在银行在合规方面所采取的措施和取得的成效，旨在提升读者对银行合规问题的认知和理解。

第1篇

我在日常工作中，能够认真执行有关财务管理规定，履行节约、勤俭原则;处处率先垂范，廉洁勤政，务实开拓，较好的完成了上级下达的各项任务指标，现就一年来的履职情况报告如下。

1、全面加强内控建设，增强员工的风险防范意识，提高员工的职业道德水平。开展了“制度执行梳理”、“整改回头看”和层层签订“案防责任书”、定期召开风险管理分析会等活动，进一步加强了内控制度的教育，建立、健全了内控管理体制和工作机制，促使全行内控管理水平有一个新的提高。规范了网点在机具定位、操作上定型的要求，杜绝了业务操作中的随意性，切实防范了操作风险。

2、认真开展自查自纠，抓好整改工作。深入开展了自查自纠活动;进一步强化了自查整改的工作，并较好的使用了违规积分系统，对多次查出的问题得不到整改落实的相关人员按积分管理办法给予积分处罚，使全行合规经营的意识得到了提升。

3、加强人员排查，严控道德风险。长期以来xx支行从未停止人员排查工作，尤其是重要岗位(信贷员)人员的排查，发现苗头，立即采取有效措施。我们采取的是各网点各部门每月对所辖人员8小时内外工作生活情况进行摸底调查，支行再定期开展集中排查，严禁出现违反“八不准”的情况。对不适合从事信贷业务的人员一律调出信贷队伍或解除劳动合同。

4、搞好资产保全工作。今年新增配了资产保全人员，为资产保全人员配齐了各项设备设施和专用车辆，扎扎实实做好了不良贷款的责任认定、移交等工作，确保逾期率和不良率在控制范围内。做好安全保卫工作。按照“谁主管，谁负责”的原则，明确职责、目标和奖惩。按照银行业安全规范标准，积极开展了安全评估自查自评，落实隐患整改，提高人防、物防、技防的能力，确保无案件和安全事故发生。

对信贷客户经理实行优胜劣汰，确保信贷队伍的精干和纯洁，确保信贷业务量和质的双丰收。建立了专业的理财经理队伍，从网点选择业务能力强，服务质量高的人员担任理财经理，有效的拉拢和稳固大客户。建立完善了综合客户经理队伍，将人脉关系好、营销能力强的员工推到综合客户经理的岗位上，制定适时的`考核办法，合理安排空闲时段的工作，调动他们发展业务的积极性。

加强业务知识的培训，从各业务条线抽调业务知识全面、表达能力较好的人员担任授课老师，将各项业务知识系统全面的反复培训，让全体员工人人懂业务。加强营销能力的培训，定期对全员进行营销能力的培训，让全体员工个个精营销。组织好员工岗位资格认证的学习，引导督促员工自觉参加岗位资格考试，提升岗位胜任能力。引导员工注重合规制度的学习，让全体干部员工明白什么能做，什么不能做，做好了有奖励，做得不好有处罚。

将学习列入各项工作之首，通过行务会、周例会等多种形式，组织全行员工认真学习上级行相关文件和制度办法。开展了干部职工谈心活动，加强了行领导与职工的沟通交流。通过与职工谈心切实解决了一些大家关心的热点、难点问题，进一步巩固了“风正、气顺、心齐、劲足、绩优”的和谐局面。开展各项工会活动和业务操作技能竞赛活动，提高全体员工的向心力、凝聚力，把全体员工的主人翁精神、积极性和创造力转化为推动我支行发展的实际行动。

我们将坚持以资产业务为根本，加强风险控制，求得快速健康发展;坚持从严治行方针，强化改革创新，提高内部管理和服务水平;坚持以企业文化建设为窗口，调动员工积极性，提高队伍战斗力。

第2篇

今年以来，面对复杂严峻的宏观经济形势和更加激烈的同业竞争态势，火车站支行在总行的正确领导和有关部门的关心支持下，认真贯彻落实省总行年会精神，积极适应经济新常态，始终坚持稳中求进的工作总基调，牢牢把握固本强基、提质增效的工作总要求。在全行干部职工的全力配合下，能面对不断变化的新形势、新情况，能够始终保持必胜的信念，坚持以客户为中心，以市场为导向，以效益为目标，以创新为动力，积极拓展市场，优化客户结构，增强资金实力，提高资产质量，深化内部改革，各项业务健康快速有效发展，各项管理水平不断提高，经营效益不断提升，同业竞争能力不断增强，较好地履行了岗位职责，基本完成了总行下达的各项工作任务。现将20xx年的工作述职如下：

在支行党支部的正确领导下，我能坚持坚决贯彻执行党的路线、方针、政策和金融工作的一系列决定、指示，在政治上同党中央保持高度一致。紧紧围绕全行工作重点，把握政治方向和改革、发展的大局，坚持讲大局、讲发展、讲稳定，依法合规经营，从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路线方针政策以及上级行规定的贯彻执行。我认真学习了我行各项金融产品和各项规章制度。对上级行的会议和文件精神能理解透彻并执行到位对领导交办的工作能领会透彻并完成到位对金融产品的精髓能吸收透彻并宣传到位。

在工作中，我深感加快发展对支行的重要性和紧迫性，不敢有丝毫松懈，自觉做到以发展为已任，围绕市场，有效组织起各项经营活动，较好地推进了支行的商业化进程。截至xx月底，火车站支行各项存款余额24534万元，较年初增长2500万元，完成全年任务的59.53%；各项贷款余额43347万元（含营业部下划30430万元），较年初上升20xx万元，完成全年任务的75.43%；利息收入737万元，完成全年任务的113.4%；不良贷款较年初下降86.15万元，完成全年任务的80.06%。

面对同业间的差距，扬长避短，改变以往工作懒散、消极应付的工作作风，发挥巾帼网点优势，以为客户提供优质文明服务为切入点，从提高服务水平、转变服务方式入手，进一步提高服务态度，改进工作作风，推行站立服务、微笑服务，以优质、文明、高效、快捷的服务赢得了客户的信赖，提高了信用社市场竞争力。

整齐的着装优雅的环境靓丽的身姿规范的举止温馨的感受动人的微笑满意的服务，这点点滴滴都是网点文明标准服务导入所取得的成果。员工每天早上7点半钟就到位，中午还要上班没有休息，一天工作十几个小时虽然筋疲力尽但是毫无怨言。时刻保持一种饱满的热情一种全身心的投入。通过导入，网点环境更优雅，物品摆放更整齐，办事速度更快，微笑服务更贴切，客户满意度更高，服务品位得到了进一步的提升。

一年来，我能自觉遵守有关法律法规，遵守党员干部廉洁自律的规定，时刻要求自己做到按守则自律、用制度自律，上级规定不做的我绝对不做，时刻对照检查自己的'言行，做到自重、自省、自警、自励。在工作上能够严格要求自己，正确处理好群众利益与个人利益的关系。在考虑问题、处理事情当中，凡是要求员工做到的，自己首先做到，始终表里如一。在生活上严格要求自己保持勤俭节约的生活作风，反对铺张浪费。

切实履行一岗双职，认真抓好行风廉政建设责任制的落实。将行风廉政建设与业务经营做到同布置、同检查、同考核。我能十分珍惜自己的岗位，十分珍惜自己的人格，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，认真落实党风廉政建设责任制的各项要求，大力发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统，端正生活态度，没有收受客户的礼品、礼金和有价证券，没有参加可能影响工作的宴请。

一年来，尽管自己能较好地完成了工作，取得了一定的成效。但也存在一定问题和不足之处。今后，我决心在总行的正确领导下，按照我支行发展步伐，不断改进工作作风，积极履行职责，廉洁从业，克己奉公，不断加强自身修养、努力提高个人素质的同时，严格要求网点工作人员围绕中心、服务大局、开拓创新、真抓实干，努力提升各自的工作水平，按时并保质保量完成各项工作指标，为我行的发展做出贡献。

第3篇

今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：

为切实提高依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。

加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。

以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。

?守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。

一是观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。

在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。

第4篇

截止xx年xx月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。

有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。

加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。

多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。

以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。

以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理的管理，落实岗位轮换和强制休假制度。

不断完善审计组织体系建设，组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计，开展内部控制有效性检查。加强审计项目档案检查，促进审计规范性建设。

古语云：以史为鉴，可以明得失。回顾20xx年工作情况，在变幻莫测的市场中，我虽取得了一定的成绩，同时我从中发现了多处不足之处，主要变现为：

在思想上、行动上要坚定不移地紧跟支行党委步伐，认真贯彻执行信贷风险管理的'各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身熟悉到位、管理到位。

实施信贷经营安全的关键是要建立一整套行之有效的风险控制机制，把好贷前风险控制。贷款实施前，必须有合法有效的防范和化解风险措施，对贷款项目必须进行周密、科学的市场、技术、效益调研和评估。把握好贷款使用过程的风险，监督借款人必须按贷款用途使用。

要解决我行信贷资产质量不高的风险问题，必须加强客户经理的风险意识教育，从提高客户经理素质这一基础性工作抓起。建立良好的合规经营企业文化，提高员工的综合素质。商业银行也是一种企业，应当具有自身的企业文化和管理哲学，使我行全体客户经理形成共同的理念和价值判断，以银行的使命目标、伦理道德作为自己的行为准则，从而自觉自愿、心悦诚服地为使银行整体效益极大化、金融风险极小化而努力工作。

在介入信贷业务过程中，更要贯穿风险调整收益的思想，正确处理业务发展与风险控制的关系，建立科学的信贷风险管理机制。

第5篇

今年是紧张忙碌的一年，也是收获颇丰的一年，在这一年中，在支行领导和同事的帮助下，按照支行的工作部署和目标要求，我勤勤恳恳、认真履行工作职责，时刻谨记内控制度，做好本职工作，在营运管理、风险管理和自身素质提升方面都取得了一定的成绩，现将我本年的工作情况汇报如下：

在工作中，我根据营运业务特点，将日常业务与重点业务进行分类管理，进行有针对性的工作履职，对重点业务进行重点把控。每周定时检查网点查、冻、扣等业务；每月定时检查询证函、资信证明、代付协议签约等业务，保证业务办理流程合规，留存资料完整，有效；加大集中化业务审核力度，认真审核，杜绝退件，做到重点业务一次通过，不留隐患、努力提升网点考核水平，莲湖路支行上半年营运考核排名13。

针对网点日常管理及业务处理存在的问题，我组织编写了支行《营业室内部卫生制度》、《支行营业室自助区卫生制度》、《支行营业室现金清点制度》、《xx街支行社保卡档案整理操作规范》、《xx街支行营业网点内部纸质资料整理规范》等制度规范，有力的提升了网点的管理及业务处理效率。

坚持每日召开晨会，每周召开营运例会。在晨会中及时传达上级会议精神，学习最新业务知识，分享工作中的典型案例，布置一天的工作重点。在周例会中，组织大家认真细致地全面学习最新的柜面操作注意要点、制度、优化文件及风险提示内容等；对重点内容组织现场提问考试，使每一位营运人员都能及时掌握并将其应用到工作中。同时，我也认真对待分行每季度营运制度传导考试，并且在学习中起到了较好的带头作用，带领大家班后学习文件，并进行集中测试。在四季度员工等级评定中，我支行整体成绩较为优秀，进入了分行前六名。

为了提高我支行新员工临柜工作效率，降低会计差错率，提升我行的整体服务质量，保证我支行营运工作的顺利开展。针对营业室20xx年新入职员工及转岗员工，我提前编写针对他们的培训计划，为他们建立个人成长档案，帮助其快速熟悉制度，适应新岗位。

在工作中，我经常同营运主管一起和员工谈心，及时了解并协助员工解决工作或生活中遇到的不愉快和问题，帮助员工保持健康快乐、积极向上的工作和生活状态。引导员工发现自身工作的亮点，鼓励员工积极向营运部《营运视野》投稿3篇采纳1篇，向营运部《心享荟》投稿2篇。

作为支行创意提案小组的成员，我坚持每季度上报创新提案的同时督促鼓励员工进行提案上报。第一、二季度莲湖路共上报4条创意、三、四季度支行营业室共上报5条创意提案。

支行指定对公柜员为对账工作指标负责人，在对账单生成的第一时间，逐户电话通知客户进行对账。在办理业务过程中，根据系统提示督促客户进行对账，对于临近期末仍不对账的客户安排专人每天打电话提醒其尽早对账。在大家的共同努力下，莲湖路支行实现一、二季度100%对账，支行营业室实现三季度100%对账。

按照分行要求，20xx年初我在莲湖路支行和同事们一起加班加点整理网点留存档案。将网点留存档案归类整理，历史档案进行装订上交，日常档案编号入册。调入支行营业室后，同样对存放的档案进行重新梳理整理，编写档案保管制度，使网点档案保管做到标准化、规范化管理。

作为支行反洗钱小组人员，我坚持每日查看反洗钱系统客户等级分类情况。并根据《交通银行反洗钱客户风险等级分类实施细则》严格履行客户身份识别职责，按期保质保量地开展客户风险等级人工复评工作、大额交易和可疑交易数据的上报工作。20xx年在莲湖路支行系统中上报39户较高风险客户，1户高风险客户，在支行营业室系统上报16户较高风险客户，2户高风险客户。认真填写客户强化尽职调查表并按要求针对不同风险等级按月、按季对客户进行后续交易的监控。

坚持按季组织反洗钱工作会议，通报各网点反洗钱工作开展情况，对下阶段反洗钱工作作出计划，对最新反洗钱相关文件组织学习，并在会后组织网点员工进行反洗钱培训，重点学习风险案例及风险提示，提高员工风险识别能力，把好反洗钱的第一道关口。

认真落实总分行案件风险专项治理的要求，按季度认真开展风险排查工作，对重点业务，重点环节进行仔细核对把控，排除风险隐患。针对营运条线的监控录像专项检查、非法集资专项排查、监管账户专项检查、深化整治银行业市场乱象专项排查等风险排查工作，严格按照文件要求认真组织排查工作，对排查中发现的问题予以记录并及时纠正。

认真落实个金风险管理要求。按月对客户经理销售行为、信用卡业务等个金工作的重点环节进行检查并撰写个金合规检查工作报告，共检查大额定向转账业务5笔，双录46笔。对检查过程中发现的风险点，将其形成典型案例在每月网点个金风险合规教育培训中组织员工进行重点学习，使大家熟知个金销售风险，保证支行个金业务健康稳定的发展。

为全面推进营运风险管理体系建设，省分行营运部20xx年在全行范围内首次选拔兼职营运风险管理员。经过理论知识初试、风险课题复试、网点检查实践三个环节的严格筛选，我最终以第六名的成绩成功进入分行兼职营运风险管理员队伍，先后两次被派往城南支行和延安分行进行营运风险检查。在检查过后及时整理检查要点同时对网点进行业务辅导。

在四季度营运风采大赛中，我积极主动配合领导组织、参与赛事，最终在全体同事的共同努力下取得了分行第三名的好成绩，而我也通过此次比赛，进一步提升了自身的综合素质。

我支行在录像及专项检查中扣分相对较多，影响网点营运考核。扣分项主要集中在上门服务业务，针对此情况在今后的工作中我会加大对上门服务业务日常监管力度，督促员工规范操作，将工作细化，做好日常工作的点点滴滴。

作为风险管理员，我在反洗钱工作方面还有所欠缺。在反洗钱线索上报方面主要还是以系统的提示以及警示为主，自主发现线索并进行上报的能力还有待进一步的提升。在20xx年的工作中需要加强柜面人员的敏锐度，在业务办理过程中一旦发现交易存在可疑的，及时对其交易进行分析并在系统进行上报并对其账户进行交易限制。

作为基层金融工作者，我们直接与客户接触，过硬的业务技能会在第一时间带给客户良好的体验，继而为接下来的营销工作打好基础。20xx年，我支行在员工技能培训提升方面取得了一定的成绩，但与其他优秀的支行还存在些许差距。从现在开始，我将同主管一起持续开展员工业务技能训练，将培训常态化，循序渐进，有力推动员工业务技能的提升，争取在20xx年取得更好的成绩。

20xx年带着领导的信任与期望我由网点副主管转变为营业室副主管，肩上所担负的责任更大，面对更为复杂的业务和更高标准的要求，我要积极转变自身的工作思路，将肩负的.工作进行合理规划与安排，有计划有重点的安排每一天工作，提高工作质效，多向主管及其他领导和同事学习好的管理经验及方法，做到工作细致有序，全方位多角度考虑问题。不断努力学习分行下发的各项文件，为员工办理业务做好指引，力争做好榜样。

20xx年我的工作偏重于营运业务，对于支行服务考核关注较少。20xx年银行的转型发展步伐已经越来越快，我必须以主动的姿态适应业务发展的变化，加大柜面人员“两率”及“交叉销售”指标的提升。配合网点负责人每日盯紧指标，做好台账登记及指标分析，努力提升网点服务考核。

我深知：在工作中取得的成绩与领导的指引和同事们的帮助是分不开的。我始终坚信：众人齐心其利断金。因此在20xx年的工作中，我将以最饱满的热情投入到工作和学习中，充分发挥工作的积极性、创造性和主动性，立足实际，严格服从领导工作安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素质，与其他同事紧密团结，共同完成支行各项业务指标。